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那些年,我們幫客戶繞開的“坑爹”陷阱(一)

 發布日期: 2015-11-09 來源:優選財富  點擊次數:7829次

導 語:“做金融行業的人,最注重承諾,我從這件小事可以看出這些人沒有職業責任感,沒有職業責任感的人是不能托付的,一個沒有責任感的人,一個好項目也會被做壞……,這個項目我們不要再跟進了,也不要和他們有任何的合作”。優選財富董事長張虎成這一段話,讓我們至今難忘。

華融普銀投資基金(北京)有限公司介紹

介紹:華融普銀投資基金(北京)有限公司,簡稱華融普銀,成立于20129月,注冊資本5億元(名義),實繳資本1億元,辦公地點:北京市朝陽區東三環京廣中心1號樓 35層。20137月以前,華融普銀還是一家自然人控股公司,其控股方為董占海和蔣權生,此外另有一名自然人和三家法人股東參股。20137月后,華融普銀被中房能源及其全資控股的中房能科(北京)投資基金管理有限公司(下稱中房能科)收購,二者出資比例分別為90%10%,法定代表人也由魏薇更換為王捷。

華融普銀從成立時發行的基金項目,實際募集情況暫不明確:

華融普銀-中國城市建設山東高速項目           計劃募集6億元 

華融普銀-京西北農產品倉儲物流中心           計劃募集6億元 

華融普銀-新發地北京順義區冷倉儲物流中心項目 計劃募集 5億元  

華融普銀-新發地北京房山區芽菜基地建設項目   計劃募集2億元 

華融普銀-北京新發地空港農產品倉儲中心項目   計劃募集3億元  

華融普銀-阜外醫院·成都阜外國際醫療中心項目 計劃募集3億元


媒體對華融普銀到期未兌付事件的報道(1

媒體對華融普銀到期未兌付事件的報道(2

媒體對華融普銀到期未兌付事件的報道(3

媒體對華融普銀到期未兌付事件的報道(4

華融普銀官網已經將發行的基金產品情況刪除

                              華融普銀現狀


投資者在 華融普銀投資基金(北京)有限公司 拉起的討債橫幅(20144月)


投資者聚集在 華融普銀投資基金(北京)有限公司會議室 商討討債方案(20144月)

華融普銀投資基金(北京)有限公司為投資者出具的投資


             優選財富與華融普銀風險事件擦肩而過的內幕

那一年,優選財富轉型財富管理行業不滿2年,

但卻成長在一個投資產品遍地開花的時代。

和那些曾經顯赫過的私募基金公司一樣,華融普銀基金公司在江湖中的名聲也一度如雷貫耳。

2012年11月下旬的一天,公司郵箱收到了來自華融普銀的一份郵件,同一時刻,我們產品部的電話也響起。電話那頭,華融普銀的工作人員向我們熱忱地推薦他們發行的北京京西北農產品倉儲物流中心項目,電話這頭,仿佛能看得見對方慷慨陳詞的介紹中所噴灑出來的唾沫。

這個項目是北京本地項目,而且還是投向北京重點民生工程,具有獨特和壟斷的市場地位,還款來源穩定,另外華融普銀基金公司注冊資本5億,央企背景,代銷費用能給你們6%,如果金額超過5000萬,能給7%……

這是多么讓人心動的項目啊,其實在華融普銀的人員給我們推薦之前,已有很多客戶主動來問詢這個產品,基于對市場的敏感,產品部決定跟蹤此項目,隨即也啟動我們對此類產品的風控準入機制。

對于這類項目,優選財富第一步是派人去基金公司考察,核實基金公司的合規合法性,業務運營情況,并獲取和項目有關的全部文件資料。第二步是由法務人員審核相關交易文件,查出風險點。第三步是公司派人去項目現場盡調,核實與文件資料是否一致。

第二天下午4點,時任產品部經理的李森和趙堅兩位久經沙場的干將準時來到華融普銀基金公司位于東三環繁華地段的辦公室,等待他們的,是此前約好的李姓高層管理人員。

近一個小時的溝通里,關于項目的情況被這兩位同事刨根問底,了解了很多情況,但是心思縝密的李森回來在匯報的時候卻皺起了眉頭:這家公司看上去氣派堂皇,資質文件也沒問題,但接觸他們的一些工作人員后,感覺并沒有給人專業上的信服感,再進一步了解吧,負責該項目的項目經理承諾明上午9點前會把該項目的全部資料電子版發送過來。

第三天上午,已過了11時,我們還未收到對方的郵件,趙堅撥通了對方項目經理的電話,此時的對方在電話里忙忙道歉:“昨天晚上和朋友喝酒喝多了,還在睡覺,下午會發過來。”

就是這樣一句話,幫優選財富的客戶們避開了一個陷阱。

“做金融行業的人,最注重承諾,我從這件小事可以看出這些人沒有職業責任感,沒有職業責任感的人是不能托付的,一個沒有責任感的人,一個好項目也會被做壞……,這個項目我們不要再跟進了,也不要和他們有任何的合作”。優選財富董事長張虎成這一段話,讓我們至今難忘。

隨后,我們向關注該項目的客戶明確表達了我們的建議:華融普銀基金公司成立時間較短,還未有實際的項目退出案例,不建議客戶認購。

可喜的是,大部分的客戶聽取了我們的意見,沒有再認購這個項目。

但現在讓我們感到遺憾的是,有幾位客戶直接去華融普銀基金公司認購了該項目,至今深陷泥潭,我們也為當初沒有更好地勸阻這些客戶而深感內疚。

如今,經過我們購買和篩選的產品已經有500多個了,但是在這風險與收益并存的金融投資路上,如何為客戶繞開那些“坑爹”的陷阱,我們才剛剛開始。

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